Проверка контрагента: быть всегда начеку

Проверка контрагента: быть всегда начеку

Заключение договора с потенциальным контрагентом несет немало угроз для компании. Кто эта «темная лошадка»? Чего от нее ждать? Никто не может гарантировать полную защищенность от мошеннических действий с ее стороны. Чтобы защитить организацию от неприятных последствий, руководители бизнес-структур обязаны провести качественную проверку своих будущих партнеров по различным пунктам.

Защитите предприятие от внешних угроз

Как уберечь свой бизнес от нечистых на руку людей

Современные правовые акты и нормативные документы, касающиеся налогообложения, обязуют предпринимателей более тщательно осуществлять проверку физических лиц и учреждений, с которыми они сотрудничают на договорных условиях.

Рассмотрим несколько схем экономических мошенничеств, затрагивающих сферу предпринимательской деятельности, и проверим, насколько качественно вы осуществляете проверку контрагентов.

Давайте проведем небольшое тестирование по семи пунктам, описанным ниже:

— 2 балла ставьте в том случае, если все представленные действия проводятся в полном объеме.

— 1 балл — если выполняются только некоторые операции.

— 0 баллов — работа в этом направлении не проводится.

Итак, узнаем, насколько вы бдительны как руководитель компании.

1. Проверить правоустанавливающую и учредительную документацию

При заключении договора в обязательном порядке требуется изучить ряд документов (достаточно копий):

  • Учредительная документация.

  • Свидетельство о регистрации компании в ЕГРЮЛ.

  • Свидетельство о постановке на налоговый учет.

  • Лицензии, подтверждающие членство в СРО.

  • Выписка из ЕГРЮЛ (необходимо, чтобы она была сделана недавно; информацию, указанную в этом документе, желательно проверить на официальном сайте ФНС России).

  • Приказы, доверенности и другие документы, подтверждающие полномочия руководителей/представителей контрагента.

Кроме того, необходимо проверить наличие претензий к контрагенту по налоговым или административным нарушениям. И если это имело место, более настороженно отнестись к компаньону.

Не позвольте мошенникам обвести вас вокруг пальца

2. Подтвердить финансовую состоятельность контрагента

Для особой надежности необходимо:

  • удостовериться в том, что контрагент не имеет задолженностей по оплате налогов;

  • запросить и ознакомиться с его годовым бухгалтерским отчетом;

  • получить доказательства в предоставлении контрагентом отчетности по налогам;

  • убедиться в том, что его компания на самом деле ведет хозяйственную деятельность;

  • узнать, какими средствами располагает потенциальный бизнес-партнер и насколько он устойчив в финансовом отношении.

Также не лишним будет получить информацию о наличии его расчетного счета в банке или иной кредитной организации, а также сроке действия.

3. Проконтролировать полномочия доверенных лиц

Важно, чтобы руководитель и представители компании-контрагента представили документы, подтверждающие их полномочия (возможны копии):

  • Приказ о назначении директора или главного бухгалтера.

  • Паспортные данные руководителя (желательно копии документа, удостоверяющего его личность).

  • Доверенность, дающую право подписывать документы от лица контрагента.

Особое внимание уделите проверке людей, являющихся членами исполнительных органов партнера. В их составе не должны оказаться физические лица, лишенные права занимать ту или иную должность (руководитель исполнительного органа, член совета директоров или управляющий юридическим лицом).

4. Выявить «массовость» указанного адреса контрагента

Нередко первым признаком недобросовестности компании является так называемая «массовая регистрация», когда по одному адресу указаны сразу несколько юридических лиц или организаций. В этом случае велик риск мошеннических действий с использованием дочерних или «свежеиспеченных» фирм-однодневок.

Для того чтобы развеять сомнения на этот счет, запросите у контрагента договор аренды или другой документ, подтверждающий нахождение компании по месту данной «массовой регистрации». Также попытайтесь самостоятельно связаться с контрагентом по указанному адресу. И если это не удастся, делайте соответствующие выводы.

Представленный способ проверки поможет убедиться в надежности контрагента

5. Проанализировать арбитражную практику, в которой фигурирует фирма-партнер

Прежде чем поставить подпись в договоре, убедитесь в том, что в отношении вашего потенциального партнера:

  • не ведется судебных разбирательств;

  • не принято решение о ликвидации фирмы, ее реорганизации, уменьшении уставного капитала или исключении фирмы из ЕГРЮЛ как недействующей;

  • не рассматривается вопрос о банкротстве компании.

Все это (даже банкротство) вовсе не предполагает, что компания будет немедленно ликвидирована, но говорит о ее серьезных финансовых проблемах.

6. Выявить способности контрагента выполнить обязательства

Действительно ли ваш будущий бизнес-партнер имеет физическую возможность исполнить все, что указано в соглашении с ним: организовать поставку товара, выполнить работы и оказать услуги. Для того чтобы ответить на этот вопрос, необходимо проверить, имеет ли он:

  • штат квалифицированных специалистов;

  • необходимое оборудование соответствующего качества, мощности и образца;

  • требуемый транспорт и другие активы.

Также для большей достоверности запрашивается информация о прежних контрактах, выполненных потенциальным бизнес-партнером, его движимом и недвижимом имуществе и количестве сотрудников (если их всего один-два человека, это признак фирмы-однодневки).

Оградите компанию от нечистых на руку предпринимателей

7. Издать приказ о необходимой проверке контрагента

Изучение материальных и финансовых возможностей предполагаемого партнера, а также другая преддоговорная работа должны быть «узаконены» локальным нормативным актом. В нем необходимо указать:

  • коммерческие цели и задачи взаимодействия с контрагентом;

  • принципы, по которым должны контактировать менеджеры, службы снабжения и безопасности, юристы и иные должностные лица двух компаний;

  • список документов контрагента, которые он должен предъявить.

Данный приказ поможет вам доказать свою правоту при возникновении конфликтной ситуации.

А теперь подведем итоги, оценим свою бдительность при проверке контрагента:

9-14 баллов обозначают, что вы достаточно серьезно подходите к решению этого вопроса.

4-8 баллов — вы не уделяете должного внимания проверке контрагента.

0-3 балла — существует реальная угроза ошибиться в выборе бизнес-партнера.

Проверка контрагента — важное условие для процветания вашего бизнеса. Боитесь сложностей? Сомневаетесь в собственных силах? Доверьте эту работу профессионалам.