
Поиск счетов, открытых в банке, иногда требуется провести частным лицам по самым разным причинам:
утеряны документы по открытому счету;
требуется проверить наличия вкладов у умерших родственников;
необходимо проконтролировать движение денежных средств по закрытому счету;
проведение розыска счета задолжавшего по оплате алиментов родителя и другое.
Для проведения поиска счетов в банке лучше всего, конечно, обратиться к нотариусу. За установленную плату в любом банке вам без проблем предоставят запрашиваемые данные. Однако нужно помнить о том, что информация выдается при соблюдении Федерального закона «О банках и банковской деятельности», в статьях которого заключены правила сохранения так называемой «банковской тайны».
Закон о банковской деятельности также устанавливает, что информация о банковских счетах может выдаваться только определенным людям, в частности:
самому владельцу вклада;
доверенному лицу или законному представителю владельца;
наследникам владельца счета;
доверенному лицу или законному представителю наследников.
Розыск вкладов рядового человека в обычных обстоятельствах не вызывает никаких трудностей. Иначе происходит с поиском счетов должника, который к тому же еще и юридическое лицо.
Заставить должников вернуть денежные средства предельно сложно даже в той ситуации, когда кредитор уже получил исполнительный лист о решении суда в свою пользу.
Очень часто юридическое лицо-должник имеет не один расчетный счет, причем каждый из них заведен в различных банках, которые находятся в разных регионах страны.
В такой ситуации на судебных приставов не приходится сильно надеяться. У них нет возможности в каждом отдельном случае вести поиск банковских счетов должника. И тогда все эти проблемы, а также поиск имущества должника, ложится на плечи кредитора.
В том случае, когда поиски, казалось бы, зашли в тупик, можно использовать один простой и законный способ, который рекомендуют эксперты. Всю информацию об открытых расчетных счетах банки обязаны передавать в инспекции Федеральной налоговой службы того района, где юридическое лицо зарегистрировано.
Теперь остается только обратиться в инспекцию ФНС с запросом о предоставлении информации по вкладам разыскиваемого юрлица-должника.
То есть поиск счетов компании или юридического лица является вполне выполнимой задачей.
Ваш бизнес защитят профессионалы агентства «Ваш Информационный партнер».
Предлагаем быстрое решение поставленных задач.
Находим выход из любого сложного положения.
Проводим поиск банковских вкладов у должников в Москве или в любом регионе России.
Наш девиз — высокий уровень экономической безопасности клиентов.